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楽天証券でのつみたてを5万円に変更!SBIでももうすぐ!

 

 

 楽天証券でつみたてを5万円に変更!

タイトル通りですが、楽天証券の積立投信を月33,333円から50,000円に変更しました!

先月中に変更したんですが、更新は今月からじゃなくて来月からなんですね。

少しバッファがあるようです。

 

商品は、つみたてNISAと同じeMaxis Slim 全世界株式(除く日本) 

オールカントリーでもよかったんですが、日本株をそこそこ個別で持っているので、分散のために除く日本にしています。

 

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つみたて設定

50,000円に設定したのは、月5万円までのカード買付に対して、1%のポイントバックがあるから。早くやっておけばよかったんですが、ひとまずと思ってつみたてNISA分だけしか設定していなかったので、ようやくの追加です。

 

現在のつみたて状況

 

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つみたてNISA

今年からつみたてNISAを始めたので、まだ積立してたった4ヶ月分しか反映されていません。月初に買付なので、明日あたり、今月の買付分が反映されるかな?

なお、4ヶ月で10%の驚異のリターン。

まぁ、インデックスのリターンなんて、平均すればせいぜい年数%がいいところなので、これは年始からの上昇が急激なだけでしょうね。どこかで調整もあるでしょう。

 

6/30~からはSBI証券でもポイント付与

そして、6月30日から、SBI証券でもクレカ投信つみたてで、ポイント付与がされるようになります!

対象は三井住友カードで購入した月5万円までの投信に対して、0.5%のVポイント。

これだけだと楽天証券に劣後してますが、(少しややこしいんですが)Tポイントカードを連携させておけば、投信残高に0.1~0.2%のTポイントも付与されるようです。

 

(誤差だと思うのでわざわざやらないですが、特定口座で買った楽天証券の投信は売却して、SBI証券でまとめて保有した方がお得なのかな?)

 

www.sbigroup.co.jp

 

実は私のメインカードは三井住友VISAのスーパーフライヤーズ。

(飛行機好きは持っている人多いですよね!)

これが始まったら、SBI証券でも月5万のカード積立を始める予定です。

これだけでも月10万、年120万のインデックス投資なので、数年後にはそこそこおもしろい金額に増えているかな?

 

なお、ジュニアNISA二口、まだ今年の分の枠が丸々160万(80万×2)残っています・・

年始に投信を一括で買おうと思ったまま、全世界かSP500か決めかねてずるずるしてたら年始からプラス20%ですよ!20%・・積立してたとしても10%・・

ここまで上がってるので、なかなか一括で買いづらい・・

年末になって慌てて消化するのも嫌なので、調整がこなければ、SBI証券の私の積立と同じタイミングで、積立で始めようかと思います。

10%くらい調整きたら、一括で投資しようかな・・

 

いずれにせよ、積立設定は、一度しちゃえばほったらかしに出来てとても楽ちんですね!

気づけばある程度の金額になっているでしょうし、評価も上がっていそうです。

あとはiDeCoでも満額積立しているので、どんどん雪だるまを大きくしていきたいですね!

 

 

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